「他社の証券を見せてください」と言わずに今の保険を確かめる　公的保障の点検シート

初回面談で、お客様が今どんな保険に入っているかを確かめたい場面は多いのではないでしょうか？そんな時に

「いま入っている保険の証券を、見せていただけますか」。

そう頼んで「それはちょっと……」と返され、話が続かなくなる。

証券を見せると乗り換えを勧められるのでは、というお客様の警戒から、次の約束が取れないまま面談が終わってしまうことはありませんか。

この資料は、証券の話を後に回し、高額療養費・傷病手当金・遺族年金といった国の保障を先にお客様と一緒に確かめてから、今の保険と重ねて見るための進め方をまとめたものです。

この資料でわかること

• 証券を頼まずに、国の制度が変わった話から面談に入るための台本
• 入院したとき・働けなくなったとき・万一のときの公的保障（2026年11月時点の数字と、2028年4月からの遺族厚生年金の見直し）
• 書き込んで使える公的保障の点検シートと、架空の家族で書いた例
• 証券が出てこないときや、保障の抜け・重なりが見つかったときの進め方と、お客様の反応別の返し方5つ
• 乗り換えのルールを守った話し方と、意向把握に使える面談記録のひな形

A4・33ページのPDFです。下記フォームよりダウンロードいただけます。