「NISAがあるから保険は不要」と言われたときの対処法ガイド

昨今では、NISAをはじめたお客様も多いのではないでしょうか？そんな時に

「NISAで積み立てているから、保険はもういい」。

そう言われて黙るか、NISAの弱点を挙げて押し返すか。

どちらを選んでも、商談がそこで止まってしまうことはありませんか。

この資料は、NISAと保険を比べずに、お金全体の住み分けをお客様と一緒に整理しながら、次の提案につなげるためのヒントを探ります。

この資料でわかること

• お金の4つの置き場（生活防衛資金・決まった支出・長く増やすお金・万一のときのお金）で、保険の役割を説明する言い方
• 顧客タイプ別の対話フロー（積極投資派・元本重視派・教育資金を準備する世帯）
• 反論別トーク集5つ（「掛け捨てはもったいない」「保険で貯めると利回りが悪い」「保険を減らしてNISAへ」ほか）と、言ってはいけない台詞
• お金の住み分けシートと、意向把握に使える面談記録のひな形

A4・22ページのPDFです。下記フォームよりダウンロードいただけます。